금에 투자할 수 있는 똑똑한 방법 및 회사, ETF 소개

경제 불확실성 시대에 금은 안전 자산으로 다시 주목받고 있습니다. 이 글에서는 금 투자의 이점과 다양한 투자 방법을 탐구하고, 어떻게 하면 효과적으로 금 투자를 할 수 있는지에 대해 알아보겠습니다.

금 투자는 자산분배의 시작입니다.

 

금 투자의 시작

최근 글로벌 경제의 불안정과 인플레이션 우려가 커지면서 많은 투자자들이 금에 관심을 가지기 시작했습니다. 금은 역사적으로 경제적 혼란 시에 가치를 유지하며, 투자 포트폴리오의 좋은 대안이 되어 왔습니다. 그럼에도 불구하고, 많은 사람들이 금 투자 방법에 대해 잘 모르는 경우가 많습니다. 최근 한때 $2,400을 돌파하면서 다른 원자재와 함께 지수함수 지표의 면모를 보이고 있습니다.

 

 ※ 국제 금 시세 : 1트로이온스 당 가격을 기준으로 함. 24년 4월 16일 기준 최고가 $2,407를 돌파했었죠. 

국제 금 시세 / 네이버 경제 갈무리 / 24년 4월 18일 기준

 

1. 금 투자의 이점

• 위험 분산: 주식과 채권과 같은 다른 자산과 낮은 상관관계를 보여, 포트폴리오의 위험을 분산시키는데 유리합니다.
• 인플레이션 대비: 인플레이션이 상승할 때 금의 가치도 상승하는 경향이 있어, 구매력을 보존하는 수단으로 작용합니다. 

2. 금 투자 방법

• 금괴 및 금화 구입: 가장 전통적인 방법으로, 금괴나 금화를 구매하여 직접 보유하는 방법입니다.
• 금 ETFs: 금 ETF(상장지수펀드)를 통해 금에 간접적으로 투자할 수 있으며, 주식처럼 거래할 수 있어 접근성이 뛰어납니다. 아래 대표적인 금 ETF를 소개합니다.
  
  -SPDR Gold Shares (GLD): 가장 유명하고 거래량이 많은 금 ETF 중 하나로, 각 주는 금의 1/10 온스에 해당하는 금의 가치를 대표합니다.
  
  -ETFS Physical Swiss Gold (SGOL): 이 ETF는 스위스에 보관된 금을 기반으로 하며, 유럽 투자자들 사이에서 인기가 높습니다.
  
  -iShares Gold Trust (IAU): GLD와 유사하지만 보다 낮은 관리 비용을 자랑하여, 장기 투자자에게 인기가 높습니다.
  
  
• 금 채굴 회사 주식: 금 채굴 회사의 주식을 구입하는 것도 하나의 방법으로, 금 가격 상승 시 이익을 얻을 수 있습니다.
  
  -Newmont Corporation (NEM): 세계에서 가장 큰 금 채굴 회사 중 하나로, 안정적인 생산량과 강력한 재무 구조를 자랑합니다.
  
  -Franco-Nevada Corporation (FNV): 금 채굴에 직접 참여하기보다는, 금 채굴 프로젝트에 로열티와 스트리밍을 제공하는 비즈니스 모델을 가진 회사입니다. 이는 회사가 채굴 비용의 변동성에 덜 민감하게 만듭니다.
  
  -Barrick Gold (GOLD): 글로벌 채굴 회사로서 다양한 국가에서 운영되며, 효율적인 운영과 높은 시장 점유율을 유지하고 있습니다.
  
  
• 온라인 금 투자 플랫폼: 최근에는 온라인에서 소량의 금을 구매하고 거래할 수 있는 플랫폼도 등장하였습니다.
• KRX 한국거래소: KRX 금시장은 한국거래소가 금융위원회의 승인을 받아 2014년 3월 24일에 설립하고 운영하는 금 현물시장입니다. 이 시장은 주식 거래와 유사하게 13개 증권사를 통해 계좌를 개설하고, 증권사의 거래 시스템을 통해 투자자가 직접 금을 거래할 수 있도록 설계되었습니다. 해당 증권사에는 KB증권, NH투자증권 등이 포함됩니다. 이 외의 모든 금 거래 방식(예: 홈페이지를 통한 거래, 리딩방 거래, 장외 실물거래 등)은 KRX 금시장과 관련이 없습니다.

KRX 한국거래서 홈페이지 갈무리

KRX 한국거래서 금 시장 구성  / 출처 : KRX

금 투자 상품 비교 / 출처 : KRX

3. 투자 전 고려사항

• 수수료 및 보관비용: 금괴나 금화를 직접 보관할 때 발생할 수 있는 보관 비용과 보험료를 고려해야 합니다.
• 시장 변동성: 금 가격도 시장 상황에 따라 변동되므로, 투자 시점과 투자 기간을 신중하게 결정해야 합니다.

 

금 투자로 포트폴리오 자산 분배

금 투자는 경제적 불확실성에 대비하여 포트폴리오를 보호할 수 있는 중요한 수단입니다. 다양한 투자 방법을 이해하고 자신의 재정 상황, 투자 목표에 맞게 적절한 방법을 선택하는 것이 중요합니다. 금 투자를 통해 장기적으로 안정적인 자산 증식을 도모할 수 있습니다.

 

다만, 최근 금과 달러의 가치가 급등하고 있는 상황에서, 투자 전문가들은 추가 투자에 신중을 기할 것을 권장하고 있습니다. 이는 미국 연방준비제도(Fed)의 기준금리 인하가 지연되고 있으며, 중동 지역의 군사적 충돌로 인한 지정학적 위기가 고조되어 안전자산으로 분류되는 금과 달러에 대한 수요가 증가하기 때문입니다. 그러나 금 가격은 이미 역사적 고점을 기록하고 있고, 달러도 상당한 상승세를 보인 바, 신규 투자에는 조심스러운 접근이 필요하다고 전문가들은 말합니다.

 

금과 달러의 상승은 여러 요인에 기인합니다. 금 가격은 계속해서 사상 최고치를 갱신하고 있으며, 중앙은행들이 달러에 대한 의존도를 줄이려고 금을 대량으로 구매하면서 수요가 증가하고 있습니다. 반면, 주요 금 생산지의 정치적 불안정이 공급에 어려움을 줄 수 있습니다. 달러 가치도 강세를 보이며, 원·달러 환율은 상승 추세에 있습니다. 이는 미국의 경제 지표 호조와 지정학적 위기가 기준금리 인하를 지연시킬 가능성 때문입니다.

 

전문가들은 현재의 고가에도 불구하고 금과 달러의 가격이 더 오를 수 있다는 전망을 내놓고 있지만, 이는 매우 불확실한 상황에서 나온 것이므로, 투자 결정에 있어서는 세심한 관찰과 신중한 판단이 필요하다고 강조합니다. 게다가 금과 달러 외에도 다른 안전자산을 고려해 볼 수 있으며, 현재 시장 상황을 잘 모니터링하며 차분히 대응할 것을 권장합니다.

 

※ 투자 및 종목 추천이 아닙니다. 투자에 참고하시길 바랍니다.